Notre approche pour bâtir votre avenir financier
Depuis 2019, nous avons aidé plus de 340 familles grenobloises à clarifier leurs objectifs financiers. Pas de formules magiques ici – juste des conversations honnêtes et des plans adaptés à votre situation réelle.
Renaud Mercadier
Fondateur & Conseiller Principal
La planification commence par l'écoute
On ne démarre jamais par les chiffres. La première rencontre, c'est pour comprendre votre histoire. Certains arrivent avec une idée précise, d'autres ont juste cette sensation vague qu'il faudrait mieux organiser les choses.
Et vous savez quoi ? Les deux situations sont parfaitement valables. En 2024, une cliente nous a confié qu'elle gardait trois comptes d'épargne différents « au cas où », sans vraiment savoir pourquoi. Six mois plus tard, elle avait restructuré tout ça avec un objectif clair pour sa retraite.
- Rencontre initiale sans engagement pour établir le contact
- Analyse complète de votre situation actuelle avec documents à l'appui
- Construction d'une stratégie personnalisée sur 12 à 18 mois
- Révision trimestrielle pour ajuster selon vos évolutions
Quatre étapes pour avancer sereinement
Chaque phase prend le temps nécessaire. Certains clients passent vite, d'autres préfèrent consolider avant d'avancer. C'est votre rythme qui compte.
Diagnostic transparent
On examine vos revenus, dépenses, dettes et actifs. Pas de jugement – juste une photo claire de là où vous êtes. Ça prend généralement deux sessions d'une heure et demie.
Définition d'objectifs réalistes
Ensemble, on identifie vos priorités : achat immobilier, éducation des enfants, sécurité retraite. On évite les promesses en l'air et on construit des étapes atteignables sur trois à cinq ans.
Élaboration du plan d'action
On crée votre feuille de route avec des actions concrètes : réallocation d'épargne, optimisation fiscale, réduction de certains coûts. Tout est documenté et expliqué dans un langage accessible.
Suivi et ajustements réguliers
La vie change – votre plan aussi. On se retrouve tous les trimestres pour vérifier que tout roule, et on adapte si besoin. Vous pouvez également nous contacter entre deux rendez-vous quand une question surgit.
Les personnes qui travaillent avec vous
Pas de hiérarchie compliquée chez nous. Juste trois professionnels qui aiment vraiment ce qu'ils font et qui restent disponibles pour leurs clients.
Théo Vasseur
Spécialiste investissements
Ancien gestionnaire de portefeuille, Théo a rejoint notre équipe en 2022 pour se rapprocher des clients. Il adore expliquer les stratégies d'investissement sans le jargon habituel.
Élise Darbonne
Conseillère fiscalité
Élise transforme la fiscalité en quelque chose de compréhensible. Elle a travaillé huit ans en cabinet comptable avant de venir chez nous pour un contact plus humain avec les familles.